Por: Dennis Falvy

Aunque hace años que no lo veo, cuando juntos expusimos invitados por una institución de nivel internacional, sobre problemas del endeudamiento externo en Quito, Ecuador, en aquella época yo como Decano del CEL y Oscar como especialista en la materia; me ha sido sumamente grato enterarme que Oscar Ugarteche trabaja en México, como economista de la UNAM. Ha publicado un libro que se denomina “La Gran Mutación” y que lo voy a buscar de inmediato, pues el mismo ha ameritado que la BBC Mundo, mediante Marcelo Justo saque un artículo que se denomina “Cómo funcionan los 28 bancos que dominan la economía global”. Y en que un autor francés, autor de La Hidra mundial y el oligopolio de los banqueros, señale al igual que Oscar, que nada parece haber cambiado desde la crisis sub prime del año 2,008, pues una vez que los banqueros fueron rescatados, siguen haciendo de las suyas y se señala que su hegemonía de los aspectos financieros, económicos y hasta políticos, se la imponen al mundo entero.

QUIENES SON

Son 28 y entre ellos están: JP Morgan Chase; Bank of America; Citigroup; HSBC; Deutsche Bank; BNP Paribas; Barclay PLC; Bank of China; Bank of Tokio Mitsubishi UFJ; Royal Bank of Scotland; Godman Sachs; Morgan Stanley; Wells Fargo; ING Bank; UBS; BBVA y Credit Suisse, entre otros.

QUE HACEN ESTOS ZAMARROS

El artículo de la BBC aduce que el profesor e investigador francés, Francois Morin expone 5 puntos que desarrollaremos a continuación, por lo cual estos bancos dominan el sistema financiero mundial. Y los puntos son:

a) Activos

b) Moneda

c) Mercado crediticio

d) Tasa de interés

e) Derivados

LOS ACTIVOS

Se señala en dicho artículo, que estos 28 bancos poseen recursos superiores a 200 estados del planeta. Los mismos se estiman en US$50,431 billones (inglés) lo que incluso supera la deuda pública mundial que es de US$48,957 billones a la fecha. Téngase en cuenta que, según el Banco Mundial, el PBI a la fecha es de US$77,850 billones. A pesar de que hay miles de bancos en todo el mundo, señala Oscar Ugarteche en el libro de su autoría, que hemos mencionado, los 28 bancos consignan el 90% de todos los activos financieros en el mundo y que poco ha cambiado desde la crisis sub prime. Siguen haciendo lo que les viene en gana. Es que entran en el famoso esquema del “Too Big to fall” (Demasiado grandes para caer).

LA CREACION DE LA MONEDA

Normalmente se piensa que los Bancos centrales son los que manejan la oferta monetaria, advierte Francois Morín, sin embargo la información sugiere que estos bancos son los responsables del 90% de la creación del dinero, dejando a los centrales con sólo el 10%. Esto lo hacen multiplicando el dinero, vía créditos y otras argucias francamente incontrolables. La deuda total que exhibe este “Imperio Financiero” es de 3 veces el PBI mundial, es decir US$200,000 billones. Y según la consultora Global Mc Kinsey, sólo en los últimos 7 Años esta deuda se incrementó en US$55,000 billones.

MERCADO CREDITICIO

Se señala que estos 28 bancos dan créditos de US$6,000 millones por día y que tienen una participación del 51% del mercado. En el caso de las divisas un claro ejemplo es el Brasil quienes pese a tener las suficientes divisas regionales para defenderse de ataques especulativos, tuvieron que devaluar lo que por los mecanismos de política monetaria de subir la tasa de interés, que hizo su central para morigerar los “ataques”, han entrado a una recesión porque sus empresas no soportaron dicha suba y la falta de liquidez.

TASA DE INTERES

Se ha suscitado una investigación, pues se señala que 11 de los 28 bancos han venido manipulando de acuerdo a sus propios intereses, nada menos que la tasa LIBOR(London Interbank Offered Rate), la que es la más utilizada para transacciones financieras internacionales.

DERIVADOS

Una mención aparte merece este rubro en el cual se señala, que tan sólo la mitad de este oligopolio banquero posee nada menos que US$710,000 billones en productos derivados, lo que es 10 veces el PBI mundial.

LA VACA Y SUS TERNEROS

El artículo de la BBC concluye advirtiendo de un ejemplo que Oscar ha consignado en su libro a fin de en términos muy sencillos explicar la verdadera incidencia de los productos derivados en el mercado. Y para ello señala que anteriormente todos los que querían vender una vaca, encontraban como contraprestación dinero por ella. Hoy en día la vaquita se vende a futuro y por ende ella misma se multiplica. ¿Cómo es eso, se pregunta Oscar? Pues:

a) Vendes primero la leche de la vaca

b) Luego los terneros que supuestamente va a parir la vaca.

c) Después la leche y queso que van probablemente a producir los terneros.

En consecuencia los terneros son los productos posibles, dice Oscar. Pero ¿Qué pasa si es que la vaca se nos enferma? Todas las operaciones a futuro armadas en base a ella se evaporan y crean un agujero negro.

SUCEDIO CON ENRON

Algo similar ocurrió con Enron y sus ventas a futuro para llevar estabilidad al mercado energético. Cuando hizo boom, ocasiono más de un serio problema. En el fondo, los derivados se pueden convertir en una inmensa pirámide, ¿Quién lo puede saber? En el 2,008, concluye Oscar, US$200,000 millones de productos derivados, desaparecieron por arte de magia, llevándose por delante a prestigiosas aseguradoras. Y aquellos que a partir de vacas, crearon miles de terneros, pues se hicieron la vista gorda y 7 años después, tal parece que han vuelto a las andadas, nos advierte.

POR MAS QUE HAN QUERIDO

Los entes reguladores han tratado de que los bancos sinceren sus libros cuando menos con el valor nominal (nocional) de estas operaciones, pero salvo las menos sofisticadas, la cosa sigue aún en pañales. No han aprendido nada. Y es, que son “Too big to fail”. Y es que asimismo vivimos bajo el Imperio de la creación de deuda, de todas formas y sabores. El resto es fantasía. Y, ojo que el efectivo es en verdad, escaso, muy escaso. Porque aunque le parezca mentira con el inmenso avance de la tecnología y lo hemos advertido con los Quantitative Easing Money (Qo) tanto del banco Central de Tokio con sus yenes, de la FED con sus dólares y actualmente del BCE con sus euros; que la maquinita de hacer billetes ha dado paso a la inmensa creación de dinero electrónico. Un pánico bancario en lo cual los ahorristas corran como ganado que los persigue el diablo para sacar sus billetes del banco, notaran lo poco de ellos que tienen estos en sus bóvedas, Bancos Centrales incluidos.